微信掃一掃
堵截案例
2024年5月26日8點(diǎn)20分,客戶(hù)劉某急匆匆來(lái)到江西瑞金農(nóng)商銀行拔英支行要求查看定期儲(chǔ)蓄存款,劉某懷疑她的錢(qián)少了。我行工作人員詢(xún)問(wèn)客戶(hù)情況,了解到原來(lái)2024年5月25日晚11點(diǎn)客戶(hù)劉某兒子謝某當(dāng)晚在玩游戲時(shí)認(rèn)識(shí)一名代練(詐騙分子),謝某正處于初中階段學(xué)習(xí),代練告訴他可以幫助他提升賬戶(hù)等級(jí),拿到更高分值,為了提升賬戶(hù)等級(jí),謝某通過(guò)提示加入了一個(gè) QQ,詐騙分子通過(guò)聊天誘導(dǎo)謝某使用母親的手機(jī)購(gòu)買(mǎi)去哪兒旅游卡,并進(jìn)行視頻聊天談話。詐騙分子通過(guò)視頻指導(dǎo)未成年人謝某操作其母親劉某的手機(jī),竊取到劉某的身份證信息及銀行卡信息、短信驗(yàn)證碼,隨后進(jìn)一步誘導(dǎo)未成年人謝某在旅游網(wǎng)站上購(gòu)買(mǎi)旅游儲(chǔ)值卡,未成年人謝某以為沒(méi)有轉(zhuǎn)賬,這個(gè)旅游儲(chǔ)值卡里面的資金就不會(huì)得到損失,未曾想詐騙分子已得到旅游年卡的賬號(hào)及密碼后,通過(guò)登錄賬戶(hù)將儲(chǔ)值卡賣(mài)出變現(xiàn),使這筆資金轉(zhuǎn)移出去了,并在操作完后并指導(dǎo)未成年人刪除其微信中賬單,微信軟件、支付寶軟件,并教唆未成年人不要告訴其母親,否則將無(wú)法提升賬戶(hù)等級(jí)。
因我行前期對(duì)客戶(hù)劉某賬戶(hù)進(jìn)行了合理的額度匹配,并在2024年年初客戶(hù)前來(lái)我行辦業(yè)務(wù)時(shí),我行工作人員建議客戶(hù)合理分配資金,因此客戶(hù)當(dāng)時(shí)僅留存2萬(wàn)多流動(dòng)資金在活期賬戶(hù)。因前期網(wǎng)點(diǎn)工作人員幫助客戶(hù)設(shè)置的資金分配,成功堵截資金10萬(wàn)元,避免了全部資金被詐騙分子轉(zhuǎn)走。我行工作人員聽(tīng)完客戶(hù)的描述后,立即帶領(lǐng)客戶(hù)到當(dāng)?shù)毓策M(jìn)行報(bào)案,并協(xié)助客戶(hù)進(jìn)行微信、支付寶等軟件及銀行卡賬戶(hù)的支付密碼修改。并告知?jiǎng)⒛呈謾C(jī)一定不能給孩子使用,小孩子心智暫未成熟,很容易被他人指使受騙。劉某表示:幸虧當(dāng)時(shí)聽(tīng)從了我行工作人員的建議,及時(shí)把不常用資金轉(zhuǎn)入了定期賬戶(hù),這才避免了損失的進(jìn)一步擴(kuò)大。


個(gè)人信息不外傳,陌生電話不輕信。
電信詐騙不難防,不給不要不上當(dāng)。

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