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警惕“刷流水”解凍貸款騙局!
瑞金農(nóng)商銀行拔英支行成功攔截
為客戶挽回15000元損失
2026年3月,客戶劉某來到瑞金農(nóng)商銀行拔英支行柜臺辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)。在業(yè)務(wù)辦理過程中,柜員按照流程詢問資金用途,客戶起初回答含糊不清,經(jīng)再次核實,客戶表示要將取出現(xiàn)金存到他行“刷流水”。聽到“刷流水”三個字,一旁的運營主管立刻提高警惕,判斷客戶極有可能遭遇電信詐騙。
經(jīng)耐心溝通得知:劉先生收到一條短信,提示貸款已審核通過、放款15000元。他按指引下載了名為“支付通”的APP,添加了“業(yè)務(wù)經(jīng)理”,并在“輕聊”APP上溝通。對方告知可放款30000元,但以“銀行卡信息錯誤、資金凍結(jié)”為由,要求劉先生轉(zhuǎn)入貸款金額的一半即15000元“刷流水”解凍。對方還發(fā)送了一張偽造的國家金融監(jiān)管總局通知函,以“涉嫌騙取貸款罪”“列入征信黑名單”等話術(shù)進(jìn)行恐嚇,逼迫劉先生盡快打入賬戶。
運營主管當(dāng)場告知劉先生:這是典型的電信詐騙,“監(jiān)管函”是偽造的,這是貸款類詐騙的常見套路。
經(jīng)過細(xì)致講解與反復(fù)提醒,劉先生終于認(rèn)清騙局,放棄取現(xiàn)操作??蛻暨B連致謝,稱贊瑞金農(nóng)商銀行員工責(zé)任心強、專業(yè)到位,成功守住了他的辛苦錢。



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